泰安一“裸贷”团伙被捣毁,“员工”大都是老乡

ZAKER泰安 10-24

近日,肥城市公安局捣毁一个靠"裸贷"等非法方式高利借贷,进而实施敲诈勒索的犯罪团伙,抓获犯罪嫌疑人9人。这个团伙成员大多是90后,而且是来自一个村子的老乡,他们向外放贷时几乎不需要任何抵押,只需贷款人员提供裸体照片和视频,如果不按时还高息贷款和高额逾期款,他们便以发送裸照、邮寄花圈等各种非法方式逼迫被害人还款,最终该团伙成员因涉嫌敲诈勒索被依法刑事拘留。

肥城女子一时糊涂,网上办理"裸贷"业务

2018年7月23日,一昵称为"借贷"的男子主动加肥城市民刘某微信好友,两人在聊天中,该男子反复向刘某介绍可以办理贷款业务,并且不需要任何抵押,只需拍摄自己的裸体照片和视频即可。起初刘某并没有将此事放在心上,后来刘某因急需用钱,一时糊涂,就抱着侥幸的心理向对方借贷4000元,并按照要求拍摄发送了裸照、视频,两人在某APP上签订了借款协议,线上约定七日还款和24%的利率,而线下放款时,对方却私自将利率提高到40%,在这样一个"阴阳合同"下,对方先行扣除了1600元利息,刘某只得到了2400元。7月29日,该男子不断向刘某催款,要求刘某归还4000元本金和逾期款,并威胁称如果不还款就将裸照发给刘某的家人。这时才意识到陷入还款陷阱的刘某立即向肥城市公安局报案。接到报案后,肥城市公安局随即成立专案组展开侦查。

索要个人隐私信息,逾期就被非法催债

据被害人讲述,网上借款时,放贷人员不仅仅让提供裸体照片和视频,还要提供手机网上营业厅密码、验证码以及20—30个亲戚朋友的联系方式等隐私信息,为了保证这些联系方式的准确性,放贷人员还会让借款人用QQ同步助手备份手机通讯录提供给自己。

通过进一步侦查,专案组民警全面掌握了该犯罪团伙的作案流程,犯罪嫌疑人先是在微信或QQ上主动添加好友,推荐贷款业务,对急需用钱的被害人,以"放款快、门槛低"等条件诱使被害人按照要求提供裸体照片、视频作为担保,并索要被害人的隐私信息和亲属朋友的联系方式,用网络软件分析借款人与提供通讯录人员是否有通话记录、通话次数,保证借款人提供信息的准确无误,这也是放贷人员实施犯罪的重要一步,目的是为下一步的非法催债作准备。然后通过APP签订借款协议,约定还款周期(一般为七日),然后线下放款时私自提高贷款利率形成"阴阳合同",扣除本金的25%-40%作为利息,剩余钱款用微信或支付宝转账给被害人,为了掩盖放高利贷的违法事实,他们还统一将利息称为"手续费"。

当借款到期,嫌疑人催款未果时,便以发送被害人的裸体照片视频、利用恶意软件不间断拨打骚扰电话等方式威胁恐吓被害人还款;对于不涉及裸贷业务的被害人,嫌疑人还会以发送PS裸照、邮寄丧葬物品、向被害人家人朋友发送骚扰信息等恶意手段催款。而被害人在归还本金和利息的同时,还被要求支付每日本金5%-10%的高额逾期款。

"裸贷"团伙覆灭,成员大多是老乡

经过一个多月的连续侦查,肥城警方掌握了该团伙的核心成员的身份,是来自江西省抚州市某村的年轻人,他们出资成立了一个借贷公司,团伙成员大多是他们同村的老乡,这些人多为90后的年轻人,平日里没有正当职业,靠着网络非法放贷、敲诈勒索收款度日。

2018年9月9日,在全面掌握了该犯罪团伙的作案窝点、人员架构和活动轨迹等情况后,肥城市公安局组织专案组20余名民警,兵分三路赶赴江西省南昌、鹰潭、抚州等地开展统一收网行动,在当地警方的配合下,将以王某峰为首的全部团伙成员9名犯罪嫌疑人一举抓获归案。在抓捕现场,民警还查获了作案电脑16台、手机28部及大量借款账目、贷款合同等涉案物品。

据团伙核心成员王某峰供述,他们合伙成立了借贷公司,按照各自的出资比例占股份,平时由"员工"们在网上寻找需要贷款的人员,贷款到期后就以各种非法的方式向被害人敲诈勒索钱财。自2017年11月份开始实施非法放贷以来,短短9个月的时间,该团伙已非法获利300余万元,被害人达200余人。

民警提醒:寻求贷款一定要通过正规渠道,一定要警惕"无需担保、不需抵押、门槛超低"等包含敏感字眼的贷款信息,此类贷款几乎不设立任何条件,但实际上是让借款人陷入无休止的还款陷阱。

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